Шаблон страницы агента

Используйте этот шаблон для будущих статей базы знаний Tom Custos по AML.

---
topic: [Название темы]
level: Junior / Analyst / Senior / Compliance Officer / MLRO
source_ids: [SRC-...]
last_reviewed: YYYY-MM-DD
---

# Тема: [Название темы]

## 1. Определение для агента
Краткое операционное определение без академической формулировки.

## 2. Значение для AML-агента
Объясните, что может пойти неправильно, если агент игнорирует тему.

## 3. События-триггеры
Перечислите ситуации, активирующие статью.

## 4. Источниковая основа
- Source ID: [SRC-...]
- Тип источника: основной стандарт / регулятор / санкционный источник / лучшая практика / обучение
- Охват: глобальный процесс / слой конфигурации внедрения
- Локальное переопределение: [да/нет]

## 5. Рабочий процесс агента
1. Определить триггер.
2. Собрать необходимые данные.
3. Провести скрининг и верификацию.
4. Оценить риск.
5. Определить результат.
6. Провести эскалацию при необходимости.

## 6. Подтверждающие материалы
- Документы
- Скриншоты / журналы
- Ссылки на источники
- Поисковые запросы
- Обоснование решения

## 7. Индикаторы риска
Сгруппировать индикаторы по уровням: низкий / средний / высокий / критический.

## 8. Матрица решений
- Низкий риск: продолжить стандартную CDD.
- Средний риск: запросить дополнительные сведения.
- Высокий риск: EDD и одобрение старшего сотрудника.
- Критический риск: эскалация MLRO / отказ / замораживание / сообщение в зависимости от правовой обязанности.

## 9. Результат Tom Custos
Определить точный результат, ожидаемый от агента.

## 10. Связанные страницы
Добавить ссылки на связанные модули wiki.

Правила написания #

• Одно операционное правило на абзац.
• Не копировать текст источника.
• Использовать практические инструкции.
• Всегда указывать Source ID.
• Ясно отмечать допущения слоя внедрения.
• Разделять must, should и may.
• Избегать окончательных юридических выводов, если они не привязаны к конкретному локальному правилу и подтверждённому источнику.