База знаний Tom Custos по AML
Текущая версия: v0.5.29 · Обновлено: июль 2026 · Энциклопедия и база знаний по AML/KYC/KYB
Открытая учебная и операционная wiki по AML/KYC/KYB для AML-аналитиков, compliance-команд, регулируемых организаций, локальных AML-агентов и RAG-систем.
Wiki разделяет вводные материалы для начинающих, основы AML, контрольные меры программы AML, работу с источниками и данными, операционные справочные материалы, отраслевой взгляд на риски и управляемую логику фреймворка TCAML.
Основы AML
→ Программа AML и контрольные меры
→ Источники и грамотная работа с данными
→ Операционный справочник по AML
→ Защитный анализ типологий и отраслевых рисков
→ Энциклопедические указатели и источники
→ Управляемый фреймворк TCAML / логика AI-агентов
Область применения: эта публичная wiki объясняет универсальные понятия AML/KYC/KYB, грамотную работу с источниками, защитное описание типологий и управляемую логику фреймворка. Она не заменяет юридическую консультацию, правила конкретного регулятора, внутреннюю политику, доступ к источникам, частные профили внедрения, риск-аппетит или профессиональное суждение ответственного проверяющего.
Защитная граница: типологии объясняются как risk patterns, evidence questions и control responses. Эта wiki не предоставляет пошаговые инструкции по отмыванию денег, tactics обхода, рекомендации по избеганию порогов или методы обхода конкретных продуктов.
Начать с нуляПонятный путь AML/KYC для читателя без AML-бэкграунда.
Глоссарий для начинающихЕдиный источник базовых определений AML/KYC/KYB.
Рейтинг риска клиентаКак risk factors и логика value trail складываются в профиль риска клиента.
Alert triage и suspicion lensКак алерты проверяются перед закрытием, запросом информации или эскалацией.
Sector risk lensКак отраслевой контекст меняет evidence, controls и вопросы reviewer.
QA и готовность к аудитуКак AML reviews становятся последовательными, evidence-backed и reviewable.
Примеры AML-проверокСинтетические примеры, показывающие связь facts, risk и evidence.
Атлас процессов AMLСквозная карта от триггера и источников до evidence, решений, эскалации и audit trail.
Practitioner referencesОфициальные источники, practitioner books и academic references для контекста.
Controlled TCAML logicКак local AML agents поддерживают analyst-supervised review workflows.
С чего начать#
- Траектория AML: от начинающего до MLRO
- Почему существует AML
- Глоссарий для начинающих
- Карта «от клиента к подтверждающим материалам»
- Как пользоваться этой wiki
- Заблуждения и ошибки контрольных мер
Основы AML#
- Основные понятия
- CDD / KYC
- EDD
- Source of Wealth и Source of Funds
- Бенефициарное владение
- PEP
- Санкции / TFS / CPF
- Негативная информация в открытых источниках
- STR / SAR и tipping-off
- Библиотека индикаторов риска
Программа AML и контрольные меры#
- Проектирование и эффективность программы AML
- Управление AML и модель трёх линий
- Оценка и рейтинг риска клиента
- Непрерывный мониторинг и периодическая проверка
- Использование третьих лиц и аутсорсинг
- Калибровка скрининга имён
- Обеспечение качества AML и готовность к аудиту
- Защита данных и хранение записей AML
Источники и грамотная работа с данными#
- Открытые источники данных AML
- Источники санкционных данных
- Источники данных корпоративных реестров
- LEI и GLEIF для KYB
- Стандарт данных о бенефициарном владении
- Журналистские расследования и утечки данных
- Источники данных об отстранении от закупок
- Вес подтверждающих материалов
Методология FATF и типологии#
- Взаимные оценки FATF
- Национальная оценка рисков
- Источники требований к SAR / STR
- Источники для мониторинга транзакций
- Денежные мулы и структурирование
- Профессиональные посредники и профессиональное отмывание денег
- Типологии обхода санкций
- Недвижимость, предметы роскоши и искусство
- Типологии экологических преступлений
- Торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов
Операционный справочник по AML#
- Атлас процессов AML
- Рабочие процессы
- Шаблоны операционных процессов
- Сквозной обзор AML-проверки
- Мониторинг транзакций и первичная обработка алертов
- Примеры AML-проверок
- Карта «от правила к действию»
- Досье проверки и жизненный цикл подтверждающих материалов
- Расхождения, риски и эскалация
- Матрицы решений
- Шаблоны пакетов подтверждающих материалов
- Проверка MLRO и обзор порядка эскалации
Специальные темы#
- Отраслевой взгляд на риски
- AML для криптоактивов и VASP
- Отмывание денег через торговые операции / TBML
- Географический риск
- Риск цифровой юрисдикции
Надстройки юрисдикций#
Управляемый фреймворк TCAML / логика AI-агентов#
- Открытый фреймворк AML-агентов
- Логика операций и работы с источниками
- Контроль верификации и подтверждающих материалов
- Исполнитель контрольных этапов S010
- Мост между LLM и S010
- Интерфейс оркестрации LLM
- Шаблоны инструкций для агентов
- Руководство по загрузке данных в RAG
Справочные материалы проекта#
- Реестр источников
- Ролевые траектории
- Шаблон страницы агента
- Об этой wiki
- Локальная база знаний AML
- Редакционная политика и политика источников
- Практические и академические источники
Указатели и AI#
- Экосистема знаний AML
- Карта тем
- Указатель AI / LLM
- Алфавитный указатель тем
- Категория: основы AML
- Категория: программа AML и контрольные меры
- Категория: источники и данные
- Категория: типологии и индикаторы риска
- Категория: операционный справочник по AML
- Категория: специальные темы
- Категория: фреймворк TCAML / логика AI-агентов
Границы применения#
Эта общедоступная wiki объясняет универсальные понятия AML/KYC/KYB, принципы работы с источниками, защитный подход к типологиям и знания, используемые управляемым фреймворком. Она не заменяет юридическую консультацию по местному законодательству, внутренние политики, настройки под требования конкретного регулятора, подписки на источники или профессиональное суждение ответственного специалиста.
Для использования коммерческих баз данных AML и специализированных аналитических инструментов организация должна иметь собственную действующую подписку или надлежащим образом оформленный доступ.