Категория: основы AML
Тип темыСтраница категорииОсновное применениеПоиск тем и навигация по wikiОхватЮрисдикционно-нейтральная публичная справкаПоследний пересмотр2026
Базовые понятия и факторы риска AML/KYC/KYB.
Страницы в этой категории#
Основные понятияАгент должен распределять усилия с учётом выявленного риска. При повышенном риске требуются усиленные меры. При низком риске упрощённые меры допустимы только в тех случаях, когда это разрешено политикой внедрения и результатами оценки рисков.
CDD / KYCCDD/KYC — процесс, в рамках которого Tom Custos идентифицирует клиента, верифицирует его личность или сведения о нём, устанавливает бенефициарных владельцев, выясняет цель деловых отношений и проверяет, соответствует ли деятельность профилю риска клиента.
Углублённая проверкаEDD — углублённая проверка, применяемая, когда клиент, транзакция, география, продукт, канал обслуживания или результат скрининга создаёт повышенный риск ML/TF/PF.
Бенефициарное владениеУстановление бенефициарного владения означает выявление физического лица или лиц, которые в конечном счёте владеют юридическим лицом или юридическим образованием, контролируют его либо получают от него выгоду.
PEPPEP — лицо, которому доверено выполнение значимых публичных функций, либо соответствующий член его семьи или близкий деловой партнёр, положение которого может создавать повышенную подверженность риску коррупции, взяточничества или злоупотребления влиянием.
Санкции / TFS / CPFГлоссарий: TFS · Санкционный скрининг проверяет, связан ли клиент, контрагент, UBO, контролирующее лицо, актив, судно, кошелёк, продукт, география или транзакция с включённым в санкционный список лицом, запрещённой деятельностью или риском обхода санкций.
Adverse MediaAdverse media — негативная информация из общедоступных источников, которая может указывать на риск ML/TF/PF, санкций, мошенничества, коррупции, организованной преступности, регуляторных мер или других финансовых преступлений.
STR / SAR и Tipping-OffSTR/SAR — процесс направления сообщений о подозрительной деятельности или транзакциях. Tom Custos готовит внутреннюю доказательную базу и описание для рассмотрения MLRO; решение о подаче внешнего сообщения согласно применимым правовым требованиям принимает MLRO или уполномоченное подразделение.
Библиотека индикаторов рискаЭта библиотека предоставляет Tom Custos практические индикаторы, которые должны повышать оценку риска, служить основанием для EDD или поддерживать эскалацию MLRO. Red flags не являются доказательством нарушения. Они указывают на необходимость углублённой проверки.
См. также #
Ссылки#
- Редакционная политика и политика источников .
- Реестр источников .
- A-Z Topic Index и страницы категорий.