Карта источников National Risk Assessment
National Risk Assessment (NRA) — структурированная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма в стране. Она помогает понимать отраслевые риски, характер угроз, уязвимости и приоритеты контрольных мер.
1. Почему NRA важны #
NRA показывают, как страна понимает собственный ландшафт рисков. Они могут служить контекстом для отраслевого, географического, продуктового риска и риска клиента.
2. На что обратить внимание #
| Раздел NRA | Значение для AML |
|---|---|
| Оценка угроз | Основные предикатные преступления и типологии |
| Оценка уязвимостей | Недостатки отраслей, надзора или доступности данных |
| Отраслевой риск | Банки, PSP, VASP, DNFBP, недвижимость, юридические услуги, казино и другие отрасли |
| Географический и трансграничный риск | Внешняя подверженность и региональные потоки |
| Приоритеты снижения риска | Области усиления контрольных мер |
3. Использование подтверждающих материалов #
Выводы NRA следует использовать как контекст, а не как окончательное решение о клиенте. Для клиента по-прежнему требуется индивидуальная оценка CDD, KYB, UBO, санкций, PEP и adverse media.
4. Ограничения #
NRA различаются качеством, возрастом, объёмом публичных сведений и методологией. Некоторые оценки не публикуются. Кроме того, они могут быть политически чувствительными или слишком общими для решения по конкретному клиенту.
5. Источники #
- SRC-FATF-010: FATF Money Laundering National Risk Assessment Guidance.
- SRC-FATF-001: Рекомендации FATF и риск-ориентированный подход.
6. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: проверка географического и отраслевого риска, EDD.
Процессы работы с источниками: фиксация источника NRA, извлечение отраслевого контекста риска, место для локальной политики.
Результаты: заметка о контексте NRA, резюме отраслевого риска, замечание об ограничениях источника.
Egmont и сравнительный контекст#
Отчёт Egmont о роли FIU в National Risk Assessment (SRC-EGMONT-NRA-001) добавляет практический контекст по данным FIU, координации, участию stakeholders и реализации выводов NRA.
Basel AML Index (SRC-BASEL-INDEX-001) может использоваться как внешний сравнительный индикатор, но он не является NRA и не заменяет национальную оценку риска или выводы FATF.
Корректный source note разделяет:
- national assessment;
- FATF evaluation и list status;
- операционный контекст FIU;
- независимые сравнительные индексы;
- фактическую экспозицию организации.
См. также#
Ссылки#
- FATF methods-and-trends publications and mutual-evaluation methodology concepts listed in the Source Register.
- FIU/regulator public advisories and typology indicators where applicable.
- Defensive typology boundary in the Editorial & Source Policy.