Ограничения открытых источников и вес подтверждающих материалов
Открытые источники AML полезны только при честном использовании. Их ценность зависит от авторитетности источника, актуальности, охвата, качества идентификаторов, релевантности и дополнительного подтверждения.
1. Шкала веса подтверждающих материалов #
| Вес | Тип источника | Пример |
|---|---|---|
| Очень высокий | Официальный список, регулятор, суд, государственный реестр | Список ООН, UK Sanctions List, запись Companies House |
| Высокий | Признанная международная организация или банк развития | Отчёт FATF, перечень отстранений Всемирного банка |
| Средний | Агрегатор с указанием происхождения или расследовательская платформа | OpenCorporates, OpenSanctions, OCCRP Aleph |
| Низкий при самостоятельном использовании | Непроверенный интернет-контент, социальные сети, анонимные публикации | Полезен только как зацепка |
2. Правило актуальности #
Динамические источники необходимо проверять незадолго до даты анализа. Санкционные и FATF-списки, статус в корпоративном реестре, перечни отстранений и страницы правоприменительных органов могут изменяться.
3. Правило покрытия #
Ни один публичный источник не охватывает всё. Отсутствие результата не доказывает отсутствие риска. Оно означает лишь, что в данном источнике в конкретный момент по указанным поисковым запросам результат не найден.
4. Правило идентификации #
Совпадение имени является слабым без идентификаторов. Более сильная доказательная база использует регистрационные номера, даты рождения, адреса, LEI, паспортные или национальные ID при законной доступности, идентификаторы судов, корпоративные номера и другие стабильные признаки.
5. Правило подтверждения #
Для важных результатов по возможности используйте не менее двух типов источников: официальный реестр и LEI, санкционный список и агрегатор, adverse media и источник суда/регулятора, расследовательская зацепка и официальная запись.
6. Правило нейтральных формулировок #
Пишите точно:
- «включён источником X по состоянию на дату Y»;
- «возможное совпадение, требующее проверки»;
- «зацепка из публичного источника, требующая подтверждения»;
- «в источнике X по запросу Y на дату Z результат не найден».
Избегайте необоснованных выводов вроде «преступник», «находится под санкциями», «отмывал деньги» или «мошенник», если такое утверждение прямо не подтверждено официальным источником.
7. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: все процессы проверки источников.
Процессы работы с источниками: взвешивание материалов, замечание об ограничении источника, сопоставление личности, обозначение необходимости подтверждения.
Результаты: замечание об ограничении источника, метка уверенности в материалах, обоснование проверяющего.
См. также#
Ссылки#
- Official source hierarchy and evidence-weight rules listed in the Source Register.
- Underlying official registers, sanctions lists, LEI/GLEIF, court/government and registry materials where applicable.
- Редакционная политика и политика источников for use of aggregators and investigative sources.