Типологии торговли людьми и незаконного ввоза мигрантов
Торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов относятся к серьёзным предикатным преступлениям для AML/CFT. Страница содержит только защитный контекст типологий и карту источников.
1. Область #
Материалы FATF рассматривают финансовые потоки от торговли людьми, включая индикаторы сексуальной эксплуатации, принудительного труда и торговли органами. FATF также рассматривает риски ML/TF, связанные с незаконным ввозом мигрантов.
2. Значение для AML #
Финансовые индикаторы могут проявляться в поведении счетов, платежах, компаниях-прикрытиях, перевозках или деятельности, связанной с поездками, моделях найма, операциях с наличными и повторяющихся переводах. Интерпретация требует осторожности: уязвимые лица и законная миграционная деятельность не должны необоснованно считаться подозрительными.
3. Защитные сигналы риска #
| Область | Защитный сигнал риска |
|---|---|
| Использование счёта | Деятельность не соответствует заявленному доходу или цели |
| Компания-прикрытие | Необъяснимые потоки в бизнесе найма, поездок, размещения, перевозок или труда |
| Платёжная модель | Повторяющиеся переводы с участием множества физических лиц или необычных коридоров |
| Контекст клиента | Контроль третьим лицом, противоречивое объяснение, признаки принуждения или эксплуатации в доступных записях |
| Открытые источники | Связь с эксплуатацией или незаконным ввозом по данным правоохранительных органов, суда, регулятора или достоверных СМИ |
4. Предостережения при работе с материалами #
Нельзя предполагать виновность только на основании гражданства, миграционного статуса, бедности, профессии или маршрута поездки. Используйте подтверждённые источниками факты, совокупные индикаторы и профессиональное суждение проверяющего.
5. Источники #
- SRC-FATF-013: FATF/APG Financial Flows from Human Trafficking.
- SRC-FATF-014: материалы FATF о рисках ML/TF при незаконном ввозе мигрантов.
- SRC-FATF-001: Рекомендации FATF и риск-ориентированный подход.
6. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: alert triage, проверка adverse media, EDD, эскалация MLRO.
Процессы работы с источниками: сопоставление с типологией, хронология материалов, классификация качества источников.
Результаты: заметка о контексте типологии, указатель подтверждающих материалов, заметка проверяющего об эскалации.