LEI и GLEIF для KYB
Legal Entity Identifier (LEI) — стандартизированный идентификатор юридических лиц, участвующих в финансовых операциях. GLEIF предоставляет доступ к справочным данным LEI и связанным сведениям, которые могут поддерживать сопоставление личности организации в KYB.
1. Почему LEI важен #
Данные LEI помогают уменьшить неоднозначность организаций. Они поддерживают сопоставление между системами, где различаются наименования, адреса, регистрационные номера или варианты транслитерации.
2. Возможности GLEIF #
Доступ к API GLEIF позволяет выполнять:
- поиск LEI;
- поиск по юридическому наименованию;
- сопоставление адресов;
- нечёткое сопоставление наименований и адресов;
- анализ доступных данных о владении;
- получение справочных данных эмитента LEI;
- получение сопоставленных идентификаторов, например BIC или ISIN, когда они доступны.
3. Полезные поля #
| Поле | Применение |
|---|---|
| LEI | Стандартный идентификатор организации |
| Юридическое наименование | Сопоставление наименования организации |
| Регистрационный статус | Контекст действительности организации |
| Головной офис / юридический адрес | Географическая подверженность и сопоставление личности |
| ID регистрационного органа | Связь с контекстом местного реестра |
| Данные прямой / конечной материнской организации | Доступный контекст владения и группы |
| Сопоставления BIC / ISIN | Сопоставление идентификаторов финансового рынка |
4. Ограничения #
LEI имеется не у каждой организации. Запись LEI — источник идентификационных и справочных данных, а не полная оценка риска AML. Данные LEI не заменяют проверки санкций, PEP, adverse media, UBO или source of funds.
5. Использование подтверждающих материалов #
Для KYB зафиксируйте LEI, юридическое наименование, статус, URL источника или дату результата API, совпавшие поля и расхождения с документами клиента.
6. Источники #
- SRC-GLEIF-001: API GLEIF / данные LEI.
- SRC-FATF-001: CDD и риск-ориентированный подход.
7. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: онбординг KYB, скрининг контрагентов, периодическая проверка.
Процессы работы с источниками: поиск LEI, сопоставление личности и адреса, анализ данных материнской организации.
Результаты: заметка о совпадении LEI, блок идентификации организации, заметка о расхождениях.