Источники санкционных данных
Источники санкционных данных — это динамические списки, уведомления и инструменты для выявления включённых в списки физических лиц, организаций, судов, воздушных судов и других ограниченных субъектов. Санкционный скрининг следует отделять от обычной adverse media-проверки, поскольку подтверждённое совпадение может повлечь немедленные правовые и операционные последствия.
1. Основные официальные источники #
| Источник | Что предоставляет | Применение в AML/KYC/KYB | Ограничение |
|---|---|---|---|
| Сводный перечень Совета Безопасности ООН | Включённые ООН физические лица и организации в загружаемых форматах | Global TFS baseline | Национальное внедрение может добавлять местные детали |
| OFAC Sanctions List Search / списки OFAC | Поиск по SDN и non-SDN США, нечёткое сопоставление и данные списков | Подверженность санкциям США и сопоставление организаций | Применимость зависит от правовой области и политики |
| EU Sanctions Map / сводные данные ЕС | Санкционные режимы и меры ЕС и включённые субъекты | Подверженность санкциям ЕС | Необходимо отличать справочную карту от исходных данных списка |
| UK Sanctions List | Санкционные включения Великобритании | Подверженность санкциям Великобритании | Текущий британский источник; старый сводный список OFSI с 28 января 2026 года является только историческим/справочным |
| OpenSanctions | Aggregated sanctions, PEP and risk datasets from many sources | Поиск, обогащение и межисточниковое сопоставление | Агрегатор, а не санкционный орган |
2. Логика сопоставления #
Результат санкционного источника следует тщательно классифицировать:
| Результат | Значение | Действие с материалами |
|---|---|---|
| Видимого совпадения нет | На момент проверки значимый результат отсутствует | Зафиксировать источник и дату |
| Ложноположительное | Имя сходно, но идентификаторы не подтверждают совпадение | Зафиксировать причину исключения |
| Возможное совпадение | Есть частичное совпадение, идентификаторов недостаточно | Эскалировать для проверки и собрать дополнительные нечувствительные идентификаторы |
| Вероятное совпадение | Существенное совпадение идентификаторов | Немедленно эскалировать |
| Подтверждённое совпадение | Подтверждённое включение или связь владения/контроля | Следовать местной санкционной процедуре |
3. Сопоставляемые данные #
- полное юридическое имя или наименование;
- псевдонимы и варианты транслитерации;
- дата рождения или учреждения;
- место рождения или юрисдикция регистрации;
- гражданство или регистрационный номер;
- адреса;
- суда, воздушные суда, номера IMO и другие идентификаторы;
- связи владения и контроля;
- исходный список и программа/режим.
4. Доказательная ценность #
Официальная запись списка имеет высокую доказательную ценность для факта включения. Однако юридические последствия зависят от юрисдикции, обязанностей организации, отношений с клиентом, анализа владения и контроля и местной политики.
Агрегаторы обладают высокой поисковой ценностью, но перед использованием значимого совпадения его следует проследить до первичного списка.
5. Источники #
- SRC-UN-001: Сводный перечень Совета Безопасности ООН.
- SRC-OFAC-001: поиск и данные санкционных списков OFAC.
- SRC-EU-001: EU Sanctions Map и сводные данные финансовых санкций ЕС.
- SRC-UK-001: UK Sanctions List.
- SRC-OS-001: OpenSanctions.
- SRC-FATF-001: Рекомендации FATF по TFS и связанным с санкциями контрольным мерам.
6. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: онбординг, проверка транзакций, рассмотрение санкционных алертов, эскалация MLRO или юридической службе.
Процессы работы с источниками: проверка санкционных списков, сопоставление идентификаторов, анализ владения и контроля, фиксация даты источника.
Результаты: запись проверки санкционного источника, обоснование совпадения, замечание об ограничении источника.
7. Границы применения #
Страница не определяет юридические санкционные обязанности. Она представляет только типы источников и принципы работы с материалами.
См. также#
Ссылки#
- Official source hierarchy and evidence-weight rules listed in the Source Register.
- Underlying official registers, sanctions lists, LEI/GLEIF, court/government and registry materials where applicable.
- Редакционная политика и политика источников for use of aggregators and investigative sources.