Источники данных корпоративных реестров
Источники данных корпоративных реестров помогают подтвердить существование юридического лица и получить реестровые факты: юридическое наименование, регистрационный номер, статус, должностных лиц, историю поданных документов, адреса и, в отдельных случаях, лиц со значительным контролем. Эти сведения имеют центральное значение для KYB, но сами по себе не доказывают низкий риск.
1. Основные типы источников #
| Тип источника | Примеры | Что помогает проверить |
|---|---|---|
| Официальный национальный реестр | Companies House, местные реестры компаний | Юридическое существование, статус, должностных лиц, поданные документы |
| Агрегированная реестровая платформа | OpenCorporates | Поиск между юрисдикциями, ссылки на источники, происхождение данных |
| Система LEI | Данные GLEIF LEI | Стандартизированную идентификацию организации и связанные идентификаторы |
| Реестр BO или стандарт BO | Национальный реестр BO, Open Ownership BODS | Поля владения и контроля и модель данных |
| Расследовательский источник | ICIJ Offshore Leaks, OCCRP Aleph | Зацепки об офшорных или расследовательских связях |
2. Что фиксировать #
- юридическое наименование точно в зарегистрированном виде;
- регистрационный номер;
- юрисдикцию;
- статус;
- дату учреждения;
- юридический адрес;
- директоров и должностных лиц;
- доступные сведения о PSC/UBO или контролирующих лицах;
- даты подачи документов;
- URL источника и дату проверки;
- ограничения источника.
3. Реестровые факты и риск AML #
Реестр может подтвердить факты. Обычно он не подтверждает коммерческую цель, истинный source of funds, полный фактический контроль, риск номинальных лиц, adverse media, санкционную подверженность или злоупотребление структурой.
Реестровые материалы следует сочетать с проверками CDD, UBO, санкций, PEP, adverse media, транзакций и отраслевого риска.
4. Пример Companies House #
Companies House полезен как официальный реестр; его API предоставляет актуальные сведения о компаниях Великобритании. Он является сильным источником фактов, должностных лиц и публичной отчётности британских организаций, но не глобальной базой рисков AML.
5. Пример OpenCorporates #
OpenCorporates полезен для межюрисдикционного поиска и определения происхождения данных, поскольку записи при наличии возможности ссылаются на первоисточник. Его следует использовать как слой поиска и обогащения, после чего значимые результаты по возможности проверять в исходном источнике.
6. Связь с фреймворком TCAML #
Операционные процессы: онбординг KYB, скрининг контрагентов, периодическая проверка, анализ бенефициарного владения.
Процессы работы с источниками: проверка корпоративного реестра, извлечение идентификаторов, директоров и должностных лиц, выявление расхождений.
Результаты: заметка о реестровых материалах, блок корпоративной идентификации, перечень расхождений.
7. Границы применения #
Страница посвящена источникам данных. Она не содержит правил подачи документов конкретной юрисдикции или закрытых пороговых значений политики KYB.