Типологии и индикаторы риска

Тип темыСтраница категорииОсновное применениеПоиск тем и навигация по wikiОхватЮрисдикционно-нейтральная публичная справкаПоследний пересмотр2026

Страницы по defensive risk patterns, source guidance и интерпретации red flags.

1. Канонический review pattern#

Каждая typology отвечает на семь вопросов:

Какой risk описывается?
Почему он важен для AML/CFT/CPF?
Какие observable indicators возможны?
Какие innocent explanations проверить?
Какие evidence релевантны?
Какие controls proportionate?
Когда и кому escalate?

indicator
→ context
→ evidence
→ alternative explanation
→ unresolved discrepancy
→ control or escalation

2. Core typology library#

Тема	Основной фокус
Money Mules and Structuring	Customer/transaction patterns, third-party control, fragmented flows
Human Trafficking and Migrant Smuggling	Victim-centred indicators, networks, payments, safeguarding
Environmental Crime	Proceeds, trade, licensing, geography, corporate opacity
TBML	Goods, documents, counterparties, routes и payments
Professional Enablers	Intermediary role, authority, ownership, client accounts, networks
Типологии обхода санкций	Ownership/control, representation, trade, payments, geography, timing
Real Estate, Luxury Assets and Art	High-value assets, SoW/SoF, valuation, intermediaries, ownership
Crypto / VASP AML	Wallet attribution, service risk, rapid movement, SoF, regulation
Sanctions / TFS / CPF	Legal scope, TFS и PF control boundaries

3. Red-flag discipline#

Red flag записывается вместе с:

observed fact;
source и retrieval date;
customer/transaction context;
possible innocent explanation;
corroborating/contradictory evidence;
relevance to policy/legal trigger;
next step;
decision owner.

Universal severity labels опасны: один indicator не имеет одинакового значения во всех sectors, customers и jurisdictions.

4. Что раздел исключает#

Wiki не предоставляет:

пошаговые laundering/evasion sequences;
threshold-avoidance instructions;
методы сокрытия ownership, identity или payment purpose;
способы эксплуатации products, institutions или jurisdictions;
automatic guilt score по red flags.

Цель — detection, documentation и responsible escalation.

5. Typology output#

Typology considered:
Observed indicators:
Customer / transaction context:
Sources and evidence:
Innocent explanations considered:
Contradictions:
Confidence and limitations:
Relevant control:
Required escalation:
Decision owner:

Страницы в этой категории#

Недвижимость, предметы роскоши и искусство

Типологии обхода санкций

Профессиональные посредники и профессиональное отмывание денег

Взаимные оценки FATF и страновой рискСтрана может иметь формальные законы, но слабый надзор, расследования, прозрачность бенефициарного владения, конфискацию, использование STR или результаты уголовного преследования. При оценке риска эффективность может быть не менее важна, чем техническое соответствие.

Карта источников National Risk AssessmentNRA показывают, как страна понимает собственный ландшафт рисков. Они могут служить контекстом для отраслевого, географического, продуктового риска и риска клиента.

Руководство по источникам SAR / STRГлоссарий: STR · Сроки подачи, формы, пороговые значения, правила конфиденциальности и tipping-off и процедуры порталов различаются в зависимости от юрисдикции. Ошибочные публичные инструкции могут создать compliance-риск.

Карта источников для мониторинга транзакцийСтатические публичные пороговые значения могут вводить в заблуждение. Они зависят от вида продукта, профиля клиента, юрисдикции, транзакционного коридора, размера организации, риск-аппетита и местных правовых обязанностей.

Red Flags денежных мулов и структурированияДенежный мул — лицо или счёт, используемые для получения, перемещения или перевода средств от имени других лиц, нередко с целью скрыть фактического бенефициара или происхождение средств.

Типологии экологических преступленийМатериалы FATF рассматривают отмывание денег, связанное с незаконной вырубкой леса, незаконной расчисткой земель, незаконной добычей полезных ископаемых и незаконным оборотом отходов. Связанной областью экологической преступности также является незаконная торговля дикими животными и растениями.

Типологии торговли людьми и незаконного ввоза мигрантовМатериалы FATF рассматривают финансовые потоки от торговли людьми, включая индикаторы сексуальной эксплуатации, принудительного труда и торговли органами. FATF также рассматривает риски ML/TF, связанные с незаконным ввозом мигрантов.

Библиотека индикаторов рискаЭта библиотека предоставляет Tom Custos практические индикаторы, которые должны повышать оценку риска, служить основанием для EDD или поддерживать эскалацию MLRO. Red flags не являются доказательством нарушения. Они указывают на необходимость углублённой проверки.

Отраслевой взгляд на риски AML/KYC/KYBПроверка AML/KYC/KYB касается не только личности клиента. Она также зависит от того, где ценность может войти в систему, переместиться, изменить форму или выйти из неё. Отраслевой контекст определяет:

См. также #

Ссылки#

Редакционная политика и политика источников .
Реестр источников .
A-Z Topic Index и страницы категорий.

Tom Custos AML Knowledge BaseЭнциклопедическая справкаСкачать исходный .md